Emerytura szyta na miarę: jak TFI PZU wspiera klientów z sektora ochrony zdrowia

Sektor zdrowia jest dziś jednym z najbardziej wymagających środowisk pracy. Jak TFI PZU buduje współpracę z placówkami medycznymi?

Rzeczywiście, ochrona zdrowia to bardzo specyficzna branża, w której pracę wykonuje się w pełnym zaangażowaniu, w trybie dyżurowym, pod presją czasu, a jednocześnie często korzystając z nieregularnych form zatrudnienia. Nic dziwnego, że placówki potrzebują partnera, który rozumie ich potrzeby i potrafi kompleksowo wesprzeć zarówno pracowników, jak i działy HR.

Z TFI PZU współpracuje dziś już ponad 110 tys. pracodawców, w tym bardzo duża grupa szpitali, przychodni i instytucji publicznych. To efekt naszej wieloletniej obecności i konsekwentnej pracy u podstaw — blisko zespołów, w realnym kontakcie, oferując wysoki poziom edukacji i konsultacji.

Placówki medyczne cenią nas za to, że jesteśmy obecni „na miejscu”. Organizujemy spotkania stacjonarne oraz cykliczne szkolenia online. Odpowiadamy na pytania pracowników w sposób przystępny i klarowny, co jest szczególnie ważne dla osób, które na co dzień nie mają czasu zgłębiać zagadnień finansowych.

Duże placówki medyczne często wskazują, że wdrażanie programów emerytalnych jest dużym obciążeniem administracyjnym. Jak TFI PZU wspiera pracodawców w tym procesie?

Nasz model współpracy od początku zakłada maksymalne wsparcie i pomoc we wdrożeniu i prowadzeniu programów emerytalnych. Pracodawcy otrzymują od nas materiały informacyjne, plakaty, instrukcje techniczne, zapewniamy indywidualnego opiekuna, który przeprowadza przez cały proces wdrożenia. Pracodawca nie musi więc samodzielnie tworzyć dokumentów ani tłumaczyć pracownikom zasad funkcjonowania tych programów. Organizujemy szkolenia dla zespołów kadrowych, a następnie dla pracowników. Po stronie placówki pozostają jedynie formalne elementy zgłoszeniowe.

Do obsługi programów emerytalnych udostępniamy specjalne aplikacje, które automatyzują i usprawniają pracę, nie obciążając w codziennych obowiązkach.

A jak to wygląda w przypadku pracowników?

Jak wspomniałam, udostępniamy szereg materiałów informacyjnych, ale przede wszystkim naszą stronę internetową podającą ważne i ciekawe informacje. Pracownik otrzymuje również dostęp do serwisu inPZU (in.pzu.pl), dzięki któremu może w dogodnym momencie składać różnego rodzaju dyspozycje, sprawdzić stan rachunku, historię wpłat, wyniki funduszy czy pobrać dokumenty potrzebne do rozliczenia PIT w przypadku Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Wiele osób podkreśla, że właśnie dzięki temu nie musi chodzić do działu kadr, czekać na odpowiedź mailową czy stać w kolejce do okienka — wszystko jest dostępne natychmiast w jednym, przejrzystym panelu.

Ważnym aspektem inPZU jest też możliwość samodzielnego zarządzania danymi: uczestnik może zmienić swoje dane osobowe, zaktualizować wskazanie osób uprawnionych czy sprawdzić szczegóły inwestycji. To daje poczucie kontroli, a jednocześnie odciąża dział kadr, który wcześniej musiał ręcznie obsługiwać wiele takich zgłoszeń.

A co z osobami, które wolą porozmawiać z konsultantem? Jak konsultanci TFI PZU wspierają w codziennych, praktycznych sytuacjach?

To bardzo ważny element, bo życzliwy, kompetentny kontakt z drugim człowiekiem często okazuje się kluczowy. Dlatego dużą wagę przykładamy do pracy naszej infolinii, która jest dostępna zarówno dla pracowników, jak i pracodawców. Konsultanci TFI PZU to osoby świetnie przeszkolone, doskonale znające przepisy, a także specyfikę funkcjonowania placówek medycznych. Każdego dnia pomagają w setkach bardzo różnych przypadków — od problemów z logowaniem, przez pobieranie dokumentów do rozliczenia PIT, aż po złożone kwestie związane z przeniesieniem rachunku czy zmianą danych.

Z tego wsparcia regularnie korzystają też działy HR. W dużych szpitalach, gdzie pracuje nawet ponad tysiąc osób, obsługa programów emerytalnych bywa wyzwaniem. Pracodawcy kontaktują się z nami, gdy potrzebują pomocy przy integracji danych, chcą skonsultować nietypową sytuację albo po prostu upewnić się, że dany proces został wykonany poprawnie. To daje im poczucie bezpieczeństwa i realnego partnerstwa — wiedzą, że nie są zostawieni z tym sami.

Co równie istotne, wiele rozmów ma charakter edukacyjny. Pracownicy ochrony zdrowia często mówią nam później, że jedna spokojna, merytoryczna rozmowa pozwoliła im zrozumieć zasady działania programów emerytalnych i podjąć świadomą decyzję. Dlatego tak zależy nam, by po drugiej stronie słuchawki zawsze była osoba kompetentna, cierpliwa i dostępna. Wsparcie ludzkie i wsparcie technologiczne idą u nas w parze i razem tworzą system, który ułatwia życie i pracownikom, i pracodawcom.

Coraz więcej pracowników ochrony zdrowia decyduje się na Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) i IKZE. Czym wyróżnia się TFI PZU w tej kategorii?

Przygotowując naszą ofertę, chcieliśmy aby była ona unikatowa, przyjazna i atrakcyjna dla pracowników. Wygląda na to, że nam się udało — nasze IKZE I IKE trzeci raz z rzędu uzyskały tytuły najlepszych na rynku w rankingu portalu Analizy Online. To pokazuje, że oferujemy bardzo dobre rozwiązanie i wysoką jakość zarządzania, które przekładają się na realne korzyści uczestników.

W przypadku IKZE szczególnie ważne są korzyści podatkowe. Pracownicy ochrony zdrowia często łączą etaty, dyżury, kontrakty, przez co wpadają w wyższe progi podatkowe. IKZE może dać im nawet kilka tysięcy złotych zwrotu rocznie. To realna, odczuwalna ulga. Natomiast IKE jest cenione za brak podatku od zysków kapitałowych. Z perspektywy długoterminowego oszczędzania to bardzo znacząca korzyść.

Dzięki naszemu systemowi inPZU założenie IKE czy IKZE trwa dosłownie chwilę. Nie ma papierów, nie ma biurokracji — wystarczy link przekazany przez pracodawcę.

W wielu rozmowach eksperci TFI PZU podkreślają znaczenie edukacji. Czy liczy się to również w branży medycznej?

Edukacja jest absolutnym fundamentem. Personel medyczny pracuje pod presją czasu, często z licznymi obciążeniami. Wielu pracowników mówi wprost: „Nigdy nie miałam czasu, żeby zrozumieć programy emerytalne”. I to jest w pełni naturalne — nikt nie uczy nas finansów na etapie szkoły czy studiów, a w ochronie zdrowia obowiązki zawodowe są zawsze na pierwszym miejscu.

Dlatego przejęliśmy odpowiedzialność za edukację i od początku budujemy ją jako jeden z najważniejszych filarów naszej działalności. Prowadzimy bezpłatne szkolenia, konsultacje, spotkania informacyjne, webinary otwarte i dedykowane oraz udostępniamy bogatą bazę wiedzy online. Jesteśmy gotowi na pracę zarówno z dużą grupą na sali konferencyjnej, jak i z pojedynczym pracownikiem podczas krótkiej przerwy w grafiku — dopasowujemy się do realiów placówek medycznych, bo wiemy, jak wygląda codzienność tego środowiska.

Ogromnym sukcesem jest również nasza Akademia Finansów Osobistych, której poświęciliśmy całą kampanię edukacyjną. To program stworzony właśnie z myślą o osobach, które chcą uporządkować swoją wiedzę, ale nie mają czasu na długie szkolenia czy skomplikowane materiały. Akademia została tak zaprojektowana, aby zaproszeni eksperci krok po kroku tłumaczyli najważniejsze zagadnienia — od podstaw systemu emerytalnego, przez znaczenie regularnego oszczędzania, aż po świadome podejmowanie decyzji inwestycyjnych.

Pierwsza edycja przyciągnęła bardzo szeroką publiczność — zarówno osoby młode, rozpoczynające karierę, jak i tych, którzy od lat pracują w zawodzie, ale dopiero teraz chcą uporządkować swoją wiedzę na temat przyszłej emerytury. Uczestnicy podkreślali przede wszystkim przejrzystą formę przekazu, jasny język oraz to, że naukę w Akademii można realizować we własnym tempie, niezależnie od grafiku dyżurów, bo wszystkie odcinki są nagrywane. To pokazuje, jak bardzo potrzebna jest taka forma edukacji.

Otrzymaliśmy mnóstwo pozytywnych opinii i pytań o kolejne moduły, dlatego mogę już dziś powiedzieć, że planowane są następne edycje Akademii. Chcemy rozwijać program o nowe tematy, nie tylko związane z emeryturą. Naszym celem jest stworzenie trwałej przestrzeni edukacyjnej, do której każdy pracownik ochrony zdrowia będzie mógł wracać wtedy, gdy tego potrzebuje.

Co ciekawe, im bardziej angażujemy się w edukację, tym większe zainteresowanie widzimy po stronie personelu. Pracownicy wracają z pytaniami, poszukują informacji, chcą zrozumieć, jak działa system emerytalny i jak optymalnie wykorzystać go dla siebie i swojej rodziny. To dla nas ważny i cenny sygnał, że edukacja nie tylko jest potrzebna, ale że realnie zmienia sposób myślenia o finansach i budowaniu bezpieczeństwa na przyszłość.

Jaką rolę odgrywa stabilność i pozycja TFI PZU w kontekście budowania długoterminowych benefitów w ochronie zdrowia?

W tej branży liczy się spokój i bezpieczeństwo, także finansowe. TFI PZU jest częścią największej grupy finansowej w Polsce i jedną z największych w Europie Środkowo-Wschodniej. Zarządzamy aktywami o wartości ponad 62 mld zł, a w samych programach emerytalnych — ponad 22 mld zł.

Ta skala daje stabilność i poczucie, że powierzamy środki instytucji o ugruntowanej pozycji i wieloletnim doświadczeniu. W ochronie zdrowia ma to szczególne znaczenie — pracownicy chcą wiedzieć, że ich pieniądze są w dobrych rękach. Naszą przewagą są również jedne z najniższych opłat za zarządzanie w programach emerytalnych na rynku, które realnie przekładają się na wartość rejestru uczestnika.

Jak podsumowałaby pani misję TFI PZU?

W TFI PZU patrzymy na współpracę z placówkami medycznymi całościowo. Pracownicy ochrony zdrowia dbają każdego dnia o innych. My chcemy zadbać o nich — o ich spokój, bezpieczeństwo i przyszłą emeryturę. Dlatego edukacja, dostępność i indywidualne podejście będą zawsze podstawą naszego działania.

W przypadku pytań zachęcamy do kontaktu pod numerem infolinii 22 640 05 55 lub odwiedzenia strony in.pzu.pl.

Publikowany materiał jest ostatnim z czterech rozmów poświęconych tej tematyce.

ZOBACZ TAKŻE:

Dlaczego warto oszczędzać na emeryturę - wyzwania demograficzne i ekonomiczne

PPK to nie koszt, to zysk

IKE i IKZE w ochronie zdrowia: jak świadomie zabezpieczyć prywatną emeryturę